Строгий контроль над счетами, которые уже использовались в мошеннических схемах, вынуждает злоумышленников постоянно искать новые каналы для выведения похищенных денег. Так, в 2025 году ежемесячно в целом по стране открывались десятки тысяч счетов дропперов (или дропов) — посредников, чьи банковские карты, счета или электронные кошельки мошенники используют для вывода денег своих жертв. За вознаграждение аферисты предлагают им снять деньги, переведенные на карту, и передать их курьеру или, наоборот, положить на свою карту полученные от курьера наличные и затем перевести их по указанным реквизитам.
Нередко человек становится дроппером, не догадываясь о подлинных целях использования его банковской карты. Для этого мошенники применяют целый ряд уловок.
Например, в соцсетях, мессенджерах или на сайтах вакансий аферисты под видом работодателей предлагают должность якобы администратора лотереи и поручают перечислять призовые деньги победителям розыгрыша или отправлять прибыль участникам инвестиционного проекта. На самом деле на карту, счет или кошелек согласившегося на такую подработку поступают деньги людей, обманутых мошенниками, а дроппер пересылает эти деньги другим дропперам, участвующим в цепочке, или самим преступникам. Или мошенники выдают себя за сотрудников правоохранительных органов и обращаются к человеку с предложением «помочь следствию» в задержании преступников с поличным. За такое «содействие» обещают вознаграждение или возможность официально трудоустроиться в МВД. Человеку дают задание получить на свою карту деньги от якобы выявленных мошенников, снять наличные и отдать их «следователям». В результате человек сам оказывается соучастником реального преступления.
Когда вы ищете работу, не соглашайтесь использовать свои личные счета для пересылки денег, не отдавайте карту посторонним людям и не давайте им доступ к своему онлайн-банку или электронному кошельку. Работодатель, который соблюдает закон, никогда о таком не попросит.
Аферисты могут искать исполнителей роли дропперов под видом организаторов бизнес-игры. Откликнувшимся на такое предложение они предлагают зарегистрировать электронный кошелек, а когда на него придет перевод, просят перевести деньги по указанному номеру. Мошенники обещают, что чем больше денег участник мнимой игры перешлет, тем больше заработает. А если приведет других участников, то сможет рассчитывать на премию.
Иногда мошенники не просят ничего никому перечислять. Единственная задача человека — оформить на свое имя банковскую карту и за вознаграждение передать ее указанному человеку. Либо так же, за вознаграждение, предоставить временный доступ к своему онлайн-банку. Такие схемы рассчитаны, в первую очередь, на подростков, которых легче убедить в безнаказанности подобного поступка.
В роли дроппера можно оказаться и в случае, когда злоумышленники имитируют ошибочный перевод. Человеку поступает перевод от незнакомого отправителя. Затем ему звонят и сообщают, что деньги отправили будто бы по ошибке, просят вернуть их и дают реквизиты счета для отправки. В действительности поступивший перевод был сделан со счета жертвы мошенников, и теперь аферисты пытаются заставить получателя этих денег перевести средства им. Если вы оказались в такой ситуации, нельзя самостоятельно перенаправлять деньги! Обратитесь в свой банк и попросите сделать обратный перевод по реквизитам отправителя.
Пособничество мошенникам — осознанное или по незнанию — ведет к серьезным последствиям. По закону, дроппера ограничивают в сумме его онлайн-переводов (не более 100 тыс. рублей в месяц). Такое же ограничение действует для снятия наличных в банкомате. Перевести больше он сможет, только если придет в офис банка лично и предъявит паспорт. Банк также вправе заблокировать карты дроппера и отключить ему дистанционный доступ к счетам через мобильное приложение. Забрать деньги со своих счетов или вкладов такой человек сможет, только лично обратившись в офис банка. Кроме этого, за помощь мошенникам грозит уголовная ответственность.
Фото: ГТРК Карелия
